Beleggingsadviseur

Beleggingsadviseur

Als beleggingsadviseur of beleggingsspecialist adviseer je particulieren en organisaties over manieren om hun vermogen te beleggen. Een belegging is een vorm van investering waarbij je iets koopt dat een korte of langere periode later voordeel oplevert in de vorm van een hogere verkoopwaarde (koerswinst), dividend of rente. Maar als het bedrijf waarvan je bijvoorbeeld aandelen hebt gekocht verlies lijdt, dan verliest de belegging vaak aan (verkoop)waarde. Als beleggingsadviseur geef je dus adviezen over het op het juiste moment kopen en verkopen van bijvoorbeeld het aandeel ASML. Vaak betekent dit dat er wordt gericht op een zo hoog mogelijk rendement; een hoge winst. Maar naast de winst ofwel vermogensgroei kunnen er nog andere doelen zijn die een particuliere belegger of een organisatie zou willen bereiken. Bijvoorbeeld de stimulering van duurzame energie, biologische landbouw of mensenrechten. De beleggingsadviseur houdt dan ook met deze "maatschappelijk verantwoorde" doelen rekening. Er zijn veel verschillende beleggingsvormen naast aandelen zoals obligaties, beleggingsfondsen, etf’s, opties, futures, cfd’s, turbo’s, forex maar ook vastgoed (onroerend goed), valuta, cryptovaluta, grondstoffen, edelmetalen, kunst enzovoorts. Soms ben je als adviseur gespecialiseerd in één van deze beleggingsvormen.
Je werkt als beleggingsadviseur bij een bank of een andere financiële instelling zoals een verzekeraar, pensioenfonds, hedgefund of beleggingsmaatschappij of je bent zelfstandig adviseur.

De taken van een beleggingsadviseur zijn onder andere:

  • Informatieve en oriënterende gesprekken voeren met klanten
  • Offertes en beleggingsovereenkomsten opstellen
  • Beleggingsplan opstellen
  • Verantwoorde adviezen geven aan (potentiële) beleggers
  • Risicoanalyses uitvoeren
  • Ontwikkelingen op de financiële markten volgen
  • Beleggingen uitvoeren op de aandelenbeurs en elders
  • Administratieve afhandeling van transacties

Persoonlijkheid Beleggingsadviseur

  • Onderzoekend
  • Ondernemend
  • Gestructureerd

Het onderzoekende persoonstype is gericht op het verzamelen van gegevens en het vinden van verklaringen en oplossingen. Kernwoorden zijn observerend,  analyserend en logisch redenerend. (Tip: onderzoek jezelf; doe de gratis persoonlijkheidstest!)

Het ondernemende persoonstype is gericht op leidinggeven en verkopen. Kernwoorden zijn initiatiefrijk, commercieel en risiconemend.

Het gestructureerde persoonstype is gericht op duidelijke, afgebakende werkzaamheden. Kernwoorden zijn systematisch, methodisch en risicomijdend.

De persoonlijkheid van een Beleggingsadviseur bestaat dus uit bovenstaande typeringen in volgorde van belangrijkheid weergegeven. Inzicht in je persoonlijkheid en karaktereigenschappen is vaak belangrijk in je carrière, bijvoorbeeld bij een sollicitatie. Wil je meer weten over jouw "personality"? Lees dan verder in het artikel Persoonlijkheid of doe één van de gratis of uitgebreide tests.

Competenties Beleggingsadviseur

  • Analyseren
  • Beoordelen/Oordelen
  • Cliëntgericht zijn (Klantgerichtheid)
  • Integer zijn (Integriteit)
  • Kwaliteitsgericht zijn (Zorgvuldigheid)
  • Nauwkeurig zijn (Detailgerichtheid)
  • Overtuigen
  • Relaties opbouwen (Sociabiliteit)
  • Stressbestendig zijn (Stresstolerantie)
  • Visie hebben
  • Voortgang bewaken

Analyseren: De onderdelen van een probleem of situatie systematisch in onderdelen splitsen om het beter te kunnen begrijpen.

Beoordelen: Op basis van een (objectieve) benadering van feiten en criteria en een daaropvolgende logische conclusie een waardering toekennen.

Clientgericht zijn: Luisteren naar de (soms niet uitgesproken) wensen en behoeften van klanten/cliënten en hier rekening mee houden.

Integer zijn: Eerlijk en betrouwbaar de overeengekomen waarden en normen uitvoeren en uitdragen.

Kwaliteitsgericht zijn: Streven naar de afgesproken kwaliteit voor een product of dienst door richtlijnen, procedures en protocollen te volgen, passende eisen te stellen aan het eigen werk, zo min mogelijk fouten te maken, controles en evaluaties uit te voeren en verbeterenkansen aan te grijpen.

Nauwkeurig zijn: Details zoals bedragen, getallen, centimeters, grammen en dergelijke vlot en juist te kunnen meten/berekenen, verwerken en gebruiken.

Overtuigen: Het zorgen dat anderen een mening, gedachtegang, plan en/of idee overnemen door de juiste argumenten en sfeer te gebruiken.

Relaties opbouwen: Het gemakkelijk en vlot contact maken met (onbekende) mensen.

Stressbestendig zijn: Werkzaamheden op het gevraagde niveau blijven doen als de werkomstandigheden (opeens) moeilijk worden door een probleem, crisis, drukte in de directe omgeving, niet werkende apparatuur enzovoorts, kortom door een verhoogde werkdruk.

Visie hebben: Een beeld kunnen schetsen van de middellange en lange termijn vanuit je professionele blik en expertise.

Voortgang bewaken: De voortgang van taken of activiteiten ten opzichte van de planning monitoren en zonodig interventies toepassen.

Als je de beroepscompetenties hebt die hierboven worden beschreven, dan sluit dit beroep goed aan bij jouw talenten. Heb je de competenties (nog) niet dan kun je deze misschien ontwikkelen. Als je echt hele andere competenties hebt, dan is Beleggingsadviseur misschien niet het juiste beroep voor je. Het is belangrijk dat je jouw competenties en talenten kunt gebruiken in je werk, dan heb je namelijk meer kans op een succesvolle carrière en op werkgeluk. Wil je meer weten over competenties in het algemeen? Ga dan eens naar het artikel Competenties. Je vindt daar ook de gratis competentietest.

Opleidingen, cursussen en trainingen Beleggingsadviseur

  • Accountancy - HBO Associate Degree
  • Accountancy - HBO Bachelor
  • Accountancy - WO Bachelor
  • Bedrijfs- en Consumentenwetenschappen - WO Bachelor
  • Bedrijfseconomie - WO Bachelor
  • Econometrie en Operationele Research - WO Bachelor
  • Economics and Business Economics - WO Bachelor
  • Economie - WO Bachelor
  • Economie en bedrijfseconomie - WO Bachelor
  • Finance - HBO Associate Degree
  • Finance & Control - HBO Bachelor
  • Finance, Tax and Advice - HBO Bachelor
  • Financial Services Management - HBO Bachelor
  • Financieel Management - HBO Associate Degree
  • International Business Administration - WO Bachelor
  • Toegepaste Wiskunde - HBO Bachelor

Hierboven zie je de opleiding(en) voor het beroep Systeembeheerder op niveau 5 of 6 (Associate degree of Bachelor) die je aan een Hogeschool of Universiteit kunt volgen. Het kan zijn dat er nog geen opleiding gekoppeld is aan een beroep. We zijn druk bezig om hiervoor te zorgen. Kijk ondertussen gerust naar de informatie in het artikel HBO opleidingen.

Vacatures Beleggingsadviseur

De vacatures in de sector Handel en dienstverlening zijn verdeeld over de subsectoren Handel, Commerciële dienstverlening, Facilitaire dienstverlening en Dienstverlening arbeid en loopbaan. Wil je naast Beleggingsadviseur eens andere beroepen en vacatures zien? Ga dan eens naar het overzicht van beroepen in de Handel en dienstverlening. Of heb je juist interesse in één van de diensten uit deze sector; loopbaanbegeleiding?

LET OP: Op dit moment is de vacature tool niet beschikbaar. Binnenkort komt hier een vernieuwde lijst met actuele vacatures te staan voor Beleggingsadviseur. Excuses voor het ongemak!

Wil je hulp bij het vinden van de juiste baan? Denk dan eens aan een uitgebreide algemene beroepentest. Dan zie je puur op basis van jouw persoonlijkheid, 100 passende beroepen per opleidingsniveau.

Informatieoverzicht
Skip Navigation Links.